《银行科技计划社》（作家 木子剑）：不久前，《反洗钱法》改良通过，2025年1月1日起履行。为优化反洗钱照顾、提高反洗钱水平等，银行正加强斥地反洗钱系统。

《银行科技计划社》发现，行动战略性银行之一的中国农业发展银行（以下简称“农刊行”）近日就反洗钱形势进行招标。值得留意的是，该形势引来了3家国有交易银行的金融科技子公司。

农刊行反洗钱形势，工行、中行、交行的金融科技子公司投标

11月20日，农刊行反洗钱询查及反洗钱系统斥地形势中标候选东说念主公示。

据悉，该形势采购执行为，按照监管条件，对标先进同行，采用系统“询查+斥地”的一体化激动情状，对反洗钱照顾系统斥地进行询查，全面查找农刊行反洗钱照顾系统的劣势，摸清与同行先进水平的短板差距，计划提议系统斥地的各项需求、草拟编写系统改变需求书，并开展系统斥地。在形势斥地过程中，同步输出进程、轨制，对农刊行反洗钱系统为中枢的反洗钱照顾体系进行全面完善。形势最高投标限价1434.5万元。

而中标候选东说念主前三名区别为工银科技、中银金科、交银金科，投标金额区别为1068万元、1404.9万元、1134.5万元。其中，工银科技名轮番一，或为最终中标东说念主。

可见，农刊行在反洗钱范围，为了查找劣势，赶上同行先进水平，进行反洗钱询查及系统斥地。

据《银行科技计划社》了解，农刊行此前就在接续加强反洗钱相关使命。

比如4月15日，农刊行衔尾复旦大学中国反洗钱计划中心，举办反洗钱“客户守法探问（CDD）和可疑往来文牍（STR）操作实务”专题培训班，以提高反洗钱岗亭东说念主员履职才能和专科水平等。培训执行包括结合处罚案例意会监管存眷重心、结合表面学习了解洗钱风险发展趋势、结协议行实例掌持履职重心。

7月22日，农刊行山东省分行召开反洗钱招引小组会议。会议指出，本年该行从头客户、存量客户两个维度编制客户身份识别使命措施，下发2期《洗钱风险教导函》，上线反洗钱客户身份识别小要害等。会议也条件，异日需要加大反洗钱照顾资源参预，其中包括加强科技赋能，引入外部大数据，终了客户身份信息的及时校验比平等。

工银科技、中银金科、交银金科的反洗钱居品，是如何的？

那么，在上述农刊行反洗钱形势中，3家国有银行金融科技子公司行动中标候选东说念主，到底有如何的反洗钱居品？

据《银行科技计划社》了解，工银科技、中银金科、交银金科区别依托工行、中行、交行的资源，各平缓反洗钱范围似乎齐有“拿得脱手”的居品。

工银科技的中枢居品中，包含反洗钱系统。据先容，工银BRAINS反洗钱系统是工行掌握大数据和东说念主工智能时间，依托其深耕多年的反洗钱范围群众教诲，按照“风险为本”的原则以及反洗钱最新监管战略条件打造。系统构建了笼罩“全客户、全渠说念”的业务架构，涵盖KYC、客户洗钱风险分类、大额和可疑往来监控、智能模子平台、智能甄别助手等功能，笼罩反洗钱使命全进程。

而反洗钱系统仅仅工银科技反洗钱惩办决策中的居品之一。其他主要居品与就业还包括三化模子系统、智能模子系统、智能甄别系统、名单筛查系统、反洗钱业务询查等。

值得一提的是，工银科技在反洗钱系统中扶植国产化斥地。2023年5月音书，由工银科技承建的某银行智能反洗钱系统告捷上线，系统接受工银BRAINS平台居品，是工行反洗钱输出居品中首个扶植软硬件平台全栈国产化斥地条件的实施案例。

中银金科方面，其领有“智能反洗钱”等多个面向金融范围的居品。“智能反洗钱”借助AI、大数据科技妙技，就业于金融业制裁合规、反洗钱监管、外汇管控及风险监测范围，餍足列国监管机构的合规条件。其具体包括制裁筛查居品、客户全人命周期风险照顾、往来真确性核查、可疑侦测居品、监管数据报送居品、机构合规风险评估等居品就业。

交银金科则在数智银行范围领有多个惩办决策，其中包含反洗钱智能使命平台。该平台聚焦最新监管条件，依托“RPA自动化监管报送”“可建树的参数化模子库”和“线上线下一体化审批”，赋能构建反洗钱反欺骗等风险监控及烦躁体系。

临了，需要留意的是，提供反洗钱相关就业的机构也要顺从《反洗钱法》。新改良的《反洗钱法》条件：提供反洗钱询查、时间、专科才能评价等就业的机构过甚使命主说念主员，应当勤快尽责、恪称包袱地提供就业；关于因提供就业得到的数据、信息，应当照章妥善处理，确保数据、信息安全。